Anti Geldwäsche

Stage5 N.V.

Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Compliance-Verfahren

1. Unternehmensrichtlinie

Es ist die Politik von Stage5 N.V. (das „Unternehmen“), Geldwäsche und jegliche Aktivitäten zu verbieten und aktiv zu verhindern

Dies erleichtert die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten. Das Unternehmen ist bestrebt, diese einzuhalten

mit allen anwendbaren Anforderungen gemäß den in den Gerichtsbarkeiten der Mitglieder der Europäischen Union geltenden Gesetzen

in denen die Gesellschaft gemäß der Richtlinie 2005/60 / EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom

Rat vom 26. Oktober 2005 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke des Geldes

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die anstehende Vierte Geldwäscherichtlinie.

Geldwäsche wird im Allgemeinen als Tätigwerden definiert, mit dem Ziel, den wahren Ursprung von Geldwäsche zu verschleiern oder zu verschleiern

Einkünfte aus Straftaten, so dass die Einkünfte anscheinend aus legitimen Quellen stammen oder einen solchen darstellen

legitimes Vermögen.

Bei der Terrorismusfinanzierung geht es möglicherweise nicht um den Erlös aus kriminellem Verhalten, sondern vielmehr um den Versuch, entweder die

Herkunft der Mittel oder ihre beabsichtigte Verwendung, die für kriminelle Zwecke sein könnte. Berechtigte Finanzierungsquellen sind a

Hauptunterschied zwischen terroristischen Finanziers und traditionellen kriminellen Organisationen.

Obwohl die Motivation zwischen traditionellen Geldwäschern und Terroristen unterschiedlich ist, unterscheiden sich die tatsächlichen Methoden

Die zur Finanzierung terroristischer Operationen verwendeten Methoden können mit den von anderen Kriminellen zum Waschen verwendeten Methoden identisch oder diesen ähnlich sein

Mittel. Die Finanzierung von Terroranschlägen erfordert nicht immer große Geldsummen und die damit verbundenen Transaktionen

kann nicht komplex sein.

Das Unternehmen oder die Unternehmensgruppe, zu der das Unternehmen gehört, ist von Curacao lizenziert und reguliert

eGaming soll gemäß dem Nationalen Dekret vom 18. August 1998 Nr. 14 Remote-Spiele (Online-Spiele) über das Internet anbieten.

Unter den von Curaçao herausgegebenen Lizenzbedingungen muss die Gesellschaft angemessene Maßnahmen treffen, um

verhindern, dass ihre Systeme zum Zwecke der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung oder zu anderen Zwecken verwendet werden

Kriminelle Aktivität.

Die Gesellschaft ist daher verpflichtet, insbesondere die Bestimmungen des Curaçao-Rechtsrahmens einzuhalten

das Nationale Dekret vom 18. August 1998 Nr. 14 und die in anderen Rechtsordnungen, in denen das

Die Gesellschaft nimmt ihre Tätigkeit auf.

2. Ziel der Politik

2.1 Das Unternehmen ist fest entschlossen, ständig wachsam zu sein, um Geldwäsche zu verhindern und die Geldwäsche zu bekämpfen

Terrorismusfinanzierung zur Minimierung und Steuerung von Risiken wie Reputations- und Rechtsrisiken

und regulatorisches Risiko. Sie bekennt sich auch zu ihrer sozialen Pflicht, schwere Kriminalität zu verhindern und ihre Systeme nicht zuzulassen

zur Förderung dieser Verbrechen missbraucht werden.

2.2 Die Gesellschaft wird sich bemühen, sich über die Entwicklungen auf nationaler und internationaler Ebene auf dem Laufenden zu halten

zu Initiativen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es verpflichtet sich, überhaupt zu schützen

Zeiten, die Organisation und ihre Operationen und schützt seinen Ruf und alles vor der Bedrohung durch Geld

Geldwäsche, Finanzierung terroristischer und anderer krimineller Aktivitäten.

2.3 Die Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen des Unternehmens sollen die Einhaltung aller

anwendbare Gesetze, Regeln, Richtlinien und Vorschriften, die für die Geschäftstätigkeit des Unternehmens relevant sind, werden überprüft und aktualisiert

regelmäßig aktualisiert, um sicherzustellen, dass angemessene Richtlinien, Verfahren und interne Kontrollen vorhanden sind.

3. Programm zur Identifizierung des Spielers

3.1 Das Unternehmen wird angemessene Schritte unternehmen, um die Identität einer Person festzustellen, für die es vorgeschlagen wird

bieten seinen Service (im Folgenden “Spieler”). Zu diesem Zweck ist das Verfahren zur Registrierung von Spielern vorgesehen

im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Gesellschaft ist der Due Diligence-Prozess vorgesehen, der durchgeführt werden muss

vor der Eröffnung eines Benutzerkontos durchgeführt.

3.2 Das Unternehmen wird jederzeit eine sichere Online-Liste aller registrierten Spieler und Informationen führen und

Unterlagen werden entsprechend den geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen aufbewahrt.

3.3 Das Unternehmen wird von jedem Spieler, der ein Konto eröffnet, bestimmte Mindestinformationen zur Spieleridentifikation erheben

Konto. Das Unternehmen akzeptiert nicht, anonyme Konten oder Konten in fiktiven Namen zu eröffnen, so dass die

Der wahre wirtschaftliche Eigentümer ist nicht bekannt. Die erforderlichen Informationen umfassen mindestens:

ein. Geburtsdatum des Spielers (zeigt an, dass der Spieler über 18 Jahre alt ist);

b. Vor- und Nachname des Spielers;

c. Wohnort des Spielers;

d. Kreditkarten- oder Bankdaten des Spielers;

d. Die gültige E-Mail-Adresse des Spielers. und

e. Benutzername und Passwort des Spielers.

3.4 Dokumente zur Überprüfung der erhaltenen Identitätsinformationen werden vom Spieler angefordert, wenn und wann dies der Fall ist

als Risiko oder Unsicherheit in Bezug auf die bereitgestellten Informationen und vor jeder Zahlung über EUR angesehen

2.000 pro Gelegenheit oder bei Zahlungen auf das Konto werden mehr als EUR 2.000 gemacht. Diese Unterlagen müssen

umfassen, soweit dies nach den einschlägigen Datenschutzbestimmungen zulässig ist:

ein. Eine Kopie eines gültigen Personalausweises oder Reisepasses;

b. Nachweis der Adresse;

3.5 Die Gesellschaft kann die Verwendung von Beweismitteln durch andere Mittel ergänzen, die Folgendes umfassen können:

ein. Unabhängige Überprüfung der Identität des Spielers durch Vergleich der vom Spieler bereitgestellten Informationen mit

Informationen, die von einer Meldestelle, einer öffentlichen Datenbank oder einer anderen Quelle stammen;

b. Überprüfung von Referenzen bei Finanzinstituten; oder

c. Einen Jahresabschluss erhalten.

3.6 Das Unternehmen informiert die relevanten Spieler darüber, dass das Unternehmen Identifikationsinformationen anfordern kann, um deren Identität zu überprüfen

Identität und vergleicht die Informationen zur Spieleridentifikation mit staatlichen oder international bereitgestellten Listen von

Verdächtige Terroristen oder Sanktionslisten zum Beispiel über die Europäische Union oder die FATF auf monatlicher Basis.

3.7 Jeder Mitarbeiter des Unternehmens, der sich einer Unsicherheit in Bezug auf die Richtigkeit und Zuverlässigkeit bewusst wird

Durch die Richtigkeit der bereitgestellten Spielerinformationen wird die AML-Compliance-Person unverzüglich benachrichtigt

Überprüfen Sie die Materialien und stellen Sie fest, ob eine weitere Identifizierung erforderlich ist und / oder ob diese ermittelt werden kann

ob ein Bericht an die zuständigen Behörden gesendet werden soll.

3.8 Wenn sich ein potenzieller oder bestehender Spieler auf Anfrage weigert, die oben beschriebenen Informationen bereitzustellen, oder

absichtlich irreführende Informationen bereitgestellt zu haben scheint, wird das Unternehmen kein neues Konto eröffnen und

Ziehen Sie nach Abwägung der damit verbundenen Risiken die Schließung eines bestehenden Kontos in Betracht. In jedem Fall die AML Compliance

Die Person wird benachrichtigt, damit bestimmt werden kann, ob ein Bericht an die zuständigen Behörden gesendet wird.

3.9 Wenn ein Spieler auf einer Liste von (mutmaßlichen Terroristen oder auf andere Weise sanktionierten Personen) aufgeführt ist, wird das Unternehmen dies tun

Ergreifen Sie die entsprechenden Maßnahmen, um das Konto des Spielers sofort einzufrieren oder zu verlieren.

3.10 Wenn sich wesentliche persönliche Daten eines Spielers ändern, werden Überprüfungsdokumente angefordert.

4. Kontinuierliche Transaktions-Due Diligence

4.1 Die Gesellschaft wird die Kontoaktivitäten mit besonderer Aufmerksamkeit und, soweit möglich, mit Blick auf den Hintergrund überwachen

und Zweck von komplexeren oder größeren Transaktionen und von Transaktionen, die aufgrund ihrer Wahrscheinlichkeit besonders wahrscheinlich sind

im Zusammenhang mit Geldwäsche oder der Finanzierung des Terrorismus stehen.

4.2 Die Überwachung erfolgt nach folgenden Methoden: Transaktionen werden automatisch überwacht und

Es wird täglich ein Bericht erstellt, der alle Transaktionen über 2000 EURO mit allen Details der Benutzer enthält

diese Transaktionen machen. Ein zusätzlicher Bericht wird täglich für jeden Benutzer erstellt, der eine der oben genannten Transaktionen durchgeführt hat

2000 EURO mit detaillierten Angaben zu den gesammelten Ausweisdokumenten, den gesammelten persönlichen Daten und der gesamten Kontotransaktion

Geschichte.

4.3 Die AML-Compliance-Person ist für diese Überwachung verantwortlich und überprüft alle Aktivitäten, die die Überwachung durchführt

Das System erkennt, ermittelt, ob zusätzliche Schritte erforderlich sind, dokumentiert, wann und wie dies geschieht

Die Überwachung wird durchgeführt und verdächtige Aktivitäten werden den zuständigen Behörden gemeldet.

4.4 Parameter, die auf eine mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen, sind unter anderem:

a) Überweisungen von / zu Orten des Finanzgeheimnisses oder Orten mit hohem Risiko ohne ersichtlichen Grund.

b) Viele kleine, eingehende Überweisungen oder Einzahlungen mit Schecks und Zahlungsanweisungen. Fast sofort

zurückgezogen oder verdrahtet.

c) Drahtaktivität, die ungeklärt ist, sich wiederholt, ungewöhnlich groß ist oder ungewöhnliche Muster aufweist oder keine offensichtlichen aufweist

bestimmter Zweck.

4.5 Wenn ein Mitarbeiter des Unternehmens verdächtige Aktivitäten feststellt, benachrichtigt er die AML

Compliance Person. Die AML Compliance Person bestimmt, ob und wie das weiter untersucht werden soll

Angelegenheit. Dies kann das Sammeln zusätzlicher Informationen aus internen Quellen oder von Drittanbietern umfassen

Regierung, Einfrieren des Kontos und / oder Einreichung eines Berichts.

4.6 Das Unternehmen akzeptiert keine Barzahlungen oder nicht elektronischen Zahlungen von Spielern. Gelder können von erhalten werden

Spieler können nur mit einer der folgenden Methoden spielen: Kreditkarten, Debitkarten, elektronischer Transfer, Überweisungsschecks

und jede andere von den jeweiligen Aufsichtsbehörden genehmigte Methode.

4.7 Das Unternehmen überweist nur Zahlungen von Gewinnen oder Rückerstattungen auf die gleiche Route, von der aus die Gelder stammen

entstanden, wo möglich.

4.8 Geldtransfers zwischen Spielerkonten sind verboten.

4.9 Soweit das Unternehmen einen Dritten zur Verarbeitung und Aufzeichnung von Zahlungen an und von Spieler und verwendet

Konten wird das Unternehmen sicherstellen, dass der Dienstleister über Transaktionsüberwachungssysteme verfügt, die

eine Überprüfung der Transaktionen gemäß diesen Bestimmungen und in Übereinstimmung mit den geltenden Bestimmungen ermöglichen

Gesetzgebung. Die AML-Compliance-Person ist für die Überprüfung verantwortlich die entsprechende Servicevereinbarung mit der

Diensteanbieter, um die Angemessenheit der Vereinbarung zu gewährleisten.

4.10 Aufzeichnungen über die Finanztransaktionen sind in Übereinstimmung mit dem Datenschutz und zu führen

Aufbewahrungspflichten in der anwendbaren Gerichtsbarkeit von Curaçao.

5. Verdächtige Transaktionen und Berichterstattung

Die AML-Compliance-Person meldet alle verdächtigen Transaktionen (einschließlich Einzahlungen und Überweisungen)

oder versucht von, auf oder über ein Spielerkonto mit einem Guthaben von EUR 2.000 oder mehr (entweder einzeln oder in der

aggregate) wo die AML Compliance Person weiß, vermutet oder Grund zu der Annahme hat:

ein. Der Spieler steht auf einer Liste von Personen, von denen angenommen wird, dass sie mit Terrorismus in Verbindung stehen, oder auf einer Sanktionsliste.

b. Bei der Transaktion handelt es sich um Mittel, die aus rechtswidrigen Handlungen stammen oder dazu bestimmt oder durchgeführt werden, um oder zu verbergen

Verschleierung von Geldern oder Vermögenswerten aus illegalen Aktivitäten als Teil eines Plans zur Verletzung oder Umgehung von Gesetzen oder Vorschriften oder

Vermeiden Sie jegliche gesetzliche oder behördliche Verpflichtung zur Meldung von Transaktionen.

c. Die Transaktion hat keinen gewöhnlichen rechtmäßigen Zweck oder ist nicht die Art, in der der Spieler normalerweise sein würde

Es wird erwartet, dass wir uns nach Prüfung des Hintergrunds, des möglichen Zwecks der Transaktion und anderer Tatsachen mit der Transaktion befassen

keine vernünftige Erklärung für die Transaktion kennen; oder

d. Die Transaktion beinhaltet die Nutzung des Unternehmens, um kriminelle Aktivitäten zu erleichtern.

6. Schulungsprogramme

6.1 Das Unternehmen wird unter der Leitung der AML Compliance Person eine fortlaufende Schulung der Mitarbeiter entwickeln

und Geschäftsleitung. Die Schulung findet mindestens einmal jährlich statt. Sie basiert auf den Angaben des Unternehmens

Größe, seine Spielerbasis und seine Ressourcen und werden nach Bedarf aktualisiert, um neuen Entwicklungen im Gesetz Rechnung zu tragen.

6.2 Die Schulung umfasst mindestens Folgendes: (1) Wie können rote Fahnen und Anzeichen von Geldwäsche identifiziert werden, die auftreten?

im Laufe der Pflichten der Arbeitnehmer; (2) Was ist zu tun, wenn das Risiko identifiziert wurde (einschließlich wie, wann und bis)?

wen man ungewöhnliche Spieleraktivitäten oder andere rote Fahnen zur Analyse eskaliert; (3) Welche Rollen haben die Mitarbeiter in der

Compliance-Bemühungen des Unternehmens und deren Durchführung; (4) die Richtlinie des Unternehmens zur Aufbewahrung von Unterlagen; und (5) die

disziplinarische Konsequenzen bei Nichteinhaltung der Rechtsvorschriften.